一、开立基金账户的投资人,必须通过《投资风险承受能力测试表》测试。根据测试得分确定自己的投资风险承受能力。
二、按照《投资风险承受能力测试表》的得分情况,将客户适当性三要素:风险承受能力、投资期限、投资品种分别划分为如下等级:
      风险承受能力等级类型:
客户类型 风险承受能力等级
保守型投资者 低风险承受能力
谨慎型投资者 中低风险承受能力
稳健型投资者 中风险承受能力
积极型投资者 中高风险承受能力
激进型投资者 高风险承受能力

      客户投资期限类型:
客户投资期限类型 对应投资期限
短期投资类 0到1年
中期投资类 1到5年
长期投资类 5年以上

      客户投资品种类型:
客户投资品种类型
固定收益类
权益类
期货、融资融券类
复杂高风险类

三、适当性三要素由客户确认后,成为向客户推荐基金产品的重要标准,员工不得主动向适当性不匹配的客户推荐产品。
四、匹配表结果如下:
      客户类型与金融产品风险等级进行匹配原则:
客户类型 对匹配金融产品风险等级
保守型投资者 低风险
谨慎型投资者 低风险、中低风险
稳健型投资者 低风险、中低风险、中风险
积极型投资者 低风险、中低风险、中风险、中高风险
激进型投资者 低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险

      客户投资期限与金融产品期限进行匹配原则:
客户投资期限类型 金融产品期限类型
短期投资类 0到1年
中期投资类 0到1年、1到5年
长期投资类 0到1年、1到5年、5年以上

      客户投资品种与金融产品品种进行匹配原则:
客户投资品种类型 对应投资品种
固定收益类 固定收益类
权益类 固定收益类、权益类
期货、融资融券类 固定收益类、权益类、期货、融资融券类
复杂高风险类 固定收益类、权益类、期货、融资融券类、复杂高风险类